什么是利率敏感性缺口？
利率敏感性缺口是指当利率发生变化时，银行资产和负债之间出现的数量差异。具体而言，银行的负债一般会受到外部市场利率影响而变化，而其资产的利率则可能存在固定利率和浮动利率两种情况，当利率发生变化时，银行的净收益可能出现变化，这种变化即为利率敏感性缺口。
为什么利率敏感性缺口对银行很重要？
利率敏感性缺口是银行管理资产和负债的重要指标，可帮助银行更好地衡量自身的风险。当银行的利率敏感性缺口为正数时，说明资产的浮动利率超过负债的浮动利率，当利率上升时，银行的净收益也会随着上升；反之，当银行的利率敏感性缺口为负数时，说明负债的浮动利率超过资产的浮动利率，当利率上升时，银行的净收益也会下降。
如何管理和控制利率敏感性缺口？
银行可以通过一些措施来管理和控制其利率敏感性缺口，例如，选择合适的资产和负债组合，选择适当的固定利率比例等。此外，银行还可以通过进行利率互换、利率衍生品交易等方式来平衡其资产和负债之间的利率敏感性缺口。